手機(jī)屏幕上顯示的幣安標(biāo)志

摘要：僅半年時(shí)間，幣安就建起了跨北美、歐盟、中東經(jīng)濟(jì)區(qū)的合規(guī)網(wǎng)路。

(資料圖片)

隨著加密市場(chǎng)的飛速發(fā)展，加密資產(chǎn)市值的不斷擴(kuò)大，數(shù)字資產(chǎn)開始在國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)秩序中起到廣泛而深入的影響，作為承載大多數(shù)人進(jìn)入加密世界的橋梁，中心化數(shù)字資產(chǎn)交易所正在面臨一場(chǎng)全球范圍內(nèi)的強(qiáng)監(jiān)管。正因如此，“合規(guī)”也成了趙長(zhǎng)鵬和他的幣安在近日被報(bào)道時(shí)屢次提及的內(nèi)容。

合規(guī)問題是自加密世界誕生以來一直懸在上空的一把達(dá)摩克利斯之劍，在維護(hù)金融創(chuàng)新與保護(hù)投資者的金融安全之間，各國(guó)監(jiān)管部門一直在逐步收緊監(jiān)管尺度。

尤其當(dāng)被傳統(tǒng)監(jiān)管部門似若洪水猛獸，被譽(yù)為“挑戰(zhàn)古典世界法則”的加密貨幣開始進(jìn)入金融深水區(qū)，去中心化的貨幣交易對(duì)主權(quán)貨幣產(chǎn)生挑戰(zhàn)與危機(jī)，伴隨著洗錢與非法交易質(zhì)疑的灰色地帶監(jiān)管難等問題，讓世界主流國(guó)家的監(jiān)管政策圍繞著牌照監(jiān)管和沙盒監(jiān)管對(duì)交易所進(jìn)行著合規(guī)化圍剿。

作為全世界最大的數(shù)字資產(chǎn)交易所之一的幣安和它的創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬，近年來日子并不太好過，由于分布式辦公所帶來的辦公主體問題和加密數(shù)字資產(chǎn)動(dòng)蕩引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)問題，以及可能由于快速擴(kuò)展引發(fā)的主流金融機(jī)構(gòu)的不安，幣安在過去兩年沒少經(jīng)歷被世界各國(guó)監(jiān)管部門問詢和質(zhì)疑。

幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬在公開場(chǎng)合一直強(qiáng)調(diào)幣安在積極擁抱監(jiān)管與合規(guī)。近兩年來，幣安一邊在暴風(fēng)驟雨般的監(jiān)管鐵錘下尋找合規(guī)路徑，一邊在新興市場(chǎng)中努力拓展新的合規(guī)化道路。

隨著中東和東南亞市場(chǎng)市場(chǎng)近兩年迅猛增長(zhǎng)，正在成為全球數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)新的價(jià)值洼地，趙長(zhǎng)鵬與幣安也將目光瞄準(zhǔn)到這樣的新銳市場(chǎng)。

6月7日，幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬現(xiàn)身越南河內(nèi)，這位最近身處風(fēng)口浪尖的傳奇華人富商出席了2022年越南NFT峰會(huì)并表示，“我們每天都在努力與世界各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，為數(shù)字資產(chǎn)制定法律和監(jiān)管框架。如果該領(lǐng)域有明確的法律體系，越南可以成為獲取新技術(shù)的先驅(qū)之一。我很感激越南是最早擁有合法區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)的國(guó)家之一?！?/p>

趙長(zhǎng)鵬在越南

一天之后，趙長(zhǎng)鵬又現(xiàn)身在菲律賓，為幣安打開東南亞市場(chǎng)，獲取 VASP 和 EMI 許可證進(jìn)行著努力。

如果去翻看過去幾年趙長(zhǎng)鵬的推特就會(huì)發(fā)現(xiàn)，這樣的生活狀態(tài)是趙長(zhǎng)鵬的日常。過去的四年時(shí)間，幣安正在逐步從各國(guó)碰壁，走到擁抱合規(guī)化、獲取認(rèn)可的一條并不容易的康莊大道，而趙長(zhǎng)鵬也是在這些國(guó)家之間天天穿梭奔波著。

雖然眼下幣安仍在面臨著比較嚴(yán)苛的監(jiān)管部門問詢和調(diào)查，但是在2022年，幣安儼然已經(jīng)走出來一條行之有效的合規(guī)化發(fā)展路徑。

幣安的全球合規(guī)之旅：從歐羅巴到東南亞的艱難拓荒

過去的四年時(shí)光，是幣安開始探尋全球市場(chǎng)合規(guī)化的一段旅程。這其中，區(qū)塊鏈技術(shù)革命日新月異，數(shù)字資產(chǎn)世界發(fā)生了翻天覆地的變化，也是加密世界與現(xiàn)實(shí)世界激烈碰撞的時(shí)刻。

身處這樣的亂局之中，趙長(zhǎng)鵬曾透露，幣安希望成為全球認(rèn)證、合規(guī)的加密貨幣交易所的愿景。

趙長(zhǎng)鵬表示，更多的監(jiān)管實(shí)際上是一個(gè)行業(yè)正在成熟的積極跡象，數(shù)字貨幣仍然存在很多監(jiān)管不確定性，加密行業(yè)在一些國(guó)家仍然缺乏明確的監(jiān)管框架。合規(guī)是一段旅程，幣安愿意與金融當(dāng)局合作以成為“積極貢獻(xiàn)者”。

在這四年的全球拓荒史中，幣安其實(shí)一直努力在用積極的態(tài)度去擁抱審查和監(jiān)管，雖然開頭的故事并不順利，四處碰壁的經(jīng)歷似乎還歷歷在目，2018年的日本金融廳折戟沉沙，英國(guó)金融行為監(jiān)管局對(duì)其分布式辦公的質(zhì)疑，美國(guó)、新加坡的逐客令等等。

而在隨著與監(jiān)管部門頻繁的溝通與博弈之中，幣安逐漸尋找到了獲取合規(guī)化牌照的路徑。

幣安一方面在全球多個(gè)國(guó)家積極推進(jìn)區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣行業(yè)的合法化許可。另一方面，在內(nèi)部圍繞著合規(guī)與資產(chǎn)安全審查進(jìn)行著自我升級(jí)。

何一也曾面對(duì)媒體時(shí)表示，2022年幣安的核心戰(zhàn)略是全球推動(dòng)合規(guī)業(yè)務(wù)，幣安正在大力擴(kuò)充合規(guī)團(tuán)隊(duì)以招募專業(yè)人才，并在平臺(tái)KYC方面嚴(yán)格要求100% 的完成度。

在獲取合規(guī)化的道路上，幣安在加強(qiáng)與老牌金融強(qiáng)國(guó)歐美世界的合規(guī)化合作同時(shí)，也在積極探尋在中東、東南亞等新興的加密中心市場(chǎng)尋找機(jī)會(huì)。

經(jīng)歷了多年的努力之后，今年5月，幣安先后宣布，經(jīng)法國(guó)金融審慎監(jiān)理總署（ACPR）批準(zhǔn)，由法國(guó)金融監(jiān)管局（AMF）授予幣安法國(guó)數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商（DASP）注冊(cè)許可。以及幣安意大利在“Organismo Agenti e Mediatori”（OAM）注冊(cè)為加密貨幣服務(wù)提供商，并已獲得監(jiān)管批準(zhǔn)，符合意大利加密資產(chǎn)法律要求。

其中，在法國(guó)的收獲不僅讓幣安拿到了在歐洲的第一個(gè)數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)商許可，更是成為了法國(guó)市場(chǎng)第一個(gè)通過監(jiān)管注冊(cè)的主流加密貨幣交易所。

在成為了在歐洲市場(chǎng)被認(rèn)可的合規(guī)金融機(jī)構(gòu)以后，也意味著幣安終于打開了主流金融世界一直為其關(guān)閉的那扇大門，其中的意義乃至對(duì)于整個(gè)加密行業(yè)來說都意味深遠(yuǎn)。合規(guī)化的監(jiān)管也有助于推動(dòng)反洗錢及反資恐等加密貨幣的深水問題，讓加密貨幣能夠更容易被廣泛接受。

當(dāng)然，法國(guó)和意大利只是敲開歐洲大門的第一步，進(jìn)入英國(guó)、德國(guó)等其他歐洲市場(chǎng)仍然將是一個(gè)漫長(zhǎng)的拉鋸戰(zhàn)，幣安目前正在與德國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)積極溝通申請(qǐng)牌照之中。

而在終于敲開了古老的歐羅巴大門后，幣安也將眼下的發(fā)展重心放在了中東和東南亞這一新興的加密市場(chǎng)浪潮之中。

今年上半年，幣安先后獲得巴林第四類許可證和迪拜的全球首批獲得全面監(jiān)管許可的虛擬資產(chǎn)（VA）交易所資格。

隨著監(jiān)管許可制度的推進(jìn)，阿聯(lián)酋正在成為新的加密世界中心，阿布扎比的ADGM也是中東地區(qū)最大的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管管轄區(qū)，隨著幣安獲得迪拜和阿布扎比的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP) 許可證，幣安可以真正作為虛擬資產(chǎn)的經(jīng)紀(jì)商在阿聯(lián)酋運(yùn)營(yíng)，并且?guī)虐脖硎荆磥砜梢酝ㄟ^子公司 Binance (AD) Ltd. 向中東和北非地區(qū)的客戶提供虛擬資產(chǎn)服務(wù)。

被網(wǎng)友調(diào)侃為空中飛人的趙長(zhǎng)鵬這段時(shí)間就顯得異常忙碌，在歐洲與中東短暫落足后，便飛往了哈薩克斯坦。5月25日，趙長(zhǎng)鵬在哈薩克斯坦會(huì)見了總統(tǒng)托卡耶夫，并且?guī)虐才c哈薩克斯坦共和國(guó)數(shù)字發(fā)展、創(chuàng)新和航空航天工業(yè)部簽署諒解備忘錄。

而在未來，幣安將幫助哈薩克斯坦共和國(guó)制定加密資產(chǎn)的立法框架和監(jiān)管政策提供建議，雙方將創(chuàng)建一個(gè)區(qū)域區(qū)塊鏈中心，推動(dòng)促進(jìn)分布式賬本技術(shù)的開發(fā)和實(shí)施。

6月6日馬來西亞布城，6月7日越南河內(nèi)，6月8日菲律賓馬尼拉，趙長(zhǎng)鵬一天一個(gè)足跡正在東南亞市場(chǎng)快速扎根。

在馬來西亞，幣安與當(dāng)?shù)丶用茇泿沤灰姿鵐X Global達(dá)成合作，以加速馬來西亞對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的采用。趙長(zhǎng)鵬也表示幣安計(jì)劃通過“本土化”來實(shí)現(xiàn)“全球化”，通過監(jiān)管合規(guī)幫助本地用戶安全可靠的參與到加密貨幣領(lǐng)域。

在東南亞加密氣氛最火熱，推動(dòng)GameFi市場(chǎng)全球火爆的前沿陣地越南，幣安與越南區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)達(dá)成戰(zhàn)略合作，幣安將在越南進(jìn)行區(qū)塊鏈技術(shù)研究和交流培訓(xùn)，推動(dòng)越南當(dāng)?shù)氐膮^(qū)塊鏈技術(shù)扎根發(fā)展。

在菲律賓馬尼拉，幣安也在積極尋求虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)和電子貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)(EMI)的許可證，進(jìn)一步進(jìn)軍東南亞市場(chǎng)。

逐步叩開中東和東南亞市場(chǎng)的大門，顯然，這是一個(gè)好的開端。

就在趙長(zhǎng)鵬為幣安的合規(guī)化之路四處奔波之際，6月3日，Binance.US 在愛達(dá)荷州上線，美國(guó)愛達(dá)荷州居民現(xiàn)在可以通過Binance.US購買、出售和交易加密貨幣。隨著Binance.US 在愛達(dá)荷州上線，美國(guó)46個(gè)州可以使用該交易所進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易。

Binance.US 發(fā)言人也表示，目前僅夏威夷、紐約、德克薩斯和佛蒙特州尚未開放，目前Binance.US正在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行申請(qǐng)，預(yù)計(jì)在今年年底前，Binance.US 可實(shí)現(xiàn)在全美國(guó) 50 個(gè)州提供服務(wù)。

雖然Binance.US已經(jīng)完全獨(dú)立，但外界看來從品牌角度依舊與幣安綁得很緊。目前包括Binance.US在內(nèi)，幣安品牌已實(shí)現(xiàn)了G7國(guó)家中美、法、意3個(gè)國(guó)家的許可，在巴林、阿聯(lián)酋等新興區(qū)塊鏈?zhǔn)袌?chǎng)也取得了合規(guī)法牌照或許可。

幣安組建合規(guī)團(tuán)隊(duì)，打擊加密犯罪行為

加密貨幣經(jīng)常被人指謫的便是伴隨著加密資產(chǎn)活動(dòng)交易的背后，或多或少與洗錢和非法交易相關(guān)的指控，也是一直被監(jiān)管部門似若洪水猛獸的原因所在，路透社就撰文指控幣安平臺(tái)上存在大額的非法洗錢路徑。

幣安當(dāng)時(shí)也對(duì)這一指控進(jìn)行了否認(rèn)，并回應(yīng)稱：文章充斥著謊言，大量的妄下定論，并且引用糟糕的數(shù)據(jù)，而這些數(shù)據(jù)本來可以通過主要的鏈上分析公司如 Chainalysis 或 TRM進(jìn)行事實(shí)查證。

根據(jù)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)追蹤平臺(tái)Chainalysis的數(shù)據(jù)顯示，在實(shí)際的加密貨幣總交易量中，非法交易的占比約0.15%。而且?guī)虐苍诖驌舴欠ń灰走^程中一直重拳出擊，在 2017 年至 2022 年期間，幣安處理非法交易總額超過 24 億美元。

從實(shí)際的數(shù)據(jù)來看，加密資產(chǎn)似乎并不是洗錢的主要手段，但是對(duì)于洗錢問題的打擊也是監(jiān)管部門著重下手的地段。

對(duì)此，趙長(zhǎng)鵬曾多次公開表示，幣安將持續(xù)擴(kuò)大合規(guī)團(tuán)隊(duì)，并嚴(yán)厲打擊加密資產(chǎn)犯罪行為。何一也曾公開表示，幣安從過去的黑客攻擊中學(xué)到了很多東西，并且已經(jīng)確立了零信任原則。

而幣安組建的一個(gè)高達(dá)150人的調(diào)查團(tuán)隊(duì)，在保護(hù)數(shù)字資產(chǎn)安全和打擊非法交易活動(dòng)上取得了顯著的成效。

擔(dān)任幣安全球情報(bào)和調(diào)查部門的副總裁Gambaryan和擔(dān)任調(diào)查部門的高級(jí)主管Price曾因參與調(diào)查了一些聞名遐邇的加密資產(chǎn)大案而享譽(yù)全球，其中搗毀了Welcome to Video的大規(guī)模兒童性剝削網(wǎng)絡(luò)，以及調(diào)查并起訴非法比特幣混幣服務(wù)Helix洗錢案名聲鵲起。

Tigran Gambaryan，幣安全球情報(bào)和調(diào)查部門副總裁

除了這兩位業(yè)內(nèi)大亨，隨著今年幣安合規(guī)之路的加速邁進(jìn)，幣安也是招攬組建了一個(gè)在合規(guī)、安全性、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融服務(wù)、政府關(guān)系等方面有著多年經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)。

Price就在近日表示：“我們招募進(jìn)團(tuán)隊(duì)的每個(gè)人都是在全世界的同行，我們不僅保護(hù)我們的平臺(tái)和用戶，還要保護(hù)整個(gè)區(qū)塊鏈，只有這么做才會(huì)增進(jìn)人們對(duì)于加密資產(chǎn)行業(yè)的信任。”

Matthew Price，幣安高級(jí)調(diào)查主管

負(fù)責(zé)幣安全球制裁合規(guī)要求的新晉幣安全球制裁總監(jiān)Chagri Poyraz 有著合規(guī)、戰(zhàn)略、政府間聯(lián)絡(luò)、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域逾17年的豐富經(jīng)驗(yàn)，負(fù)責(zé)管理金融工具的全球監(jiān)控幣安市場(chǎng)監(jiān)督總監(jiān)Seth Levy有著在安全性、風(fēng)險(xiǎn)管理、用戶保護(hù)領(lǐng)域擁有超過二十年工作經(jīng)驗(yàn)和長(zhǎng)達(dá)16年的金融業(yè)監(jiān)管局 (FINRA) 任職經(jīng)驗(yàn)。

同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域全球領(lǐng)先專家Jarek Jakubcek也加入幣安，負(fù)責(zé)與全球執(zhí)法部門通力合作，共同打擊加密資產(chǎn)行業(yè)里的惡意行為。

此外，在金融服務(wù)和監(jiān)管領(lǐng)域擁有超過20年政策制定經(jīng)驗(yàn)的FCA的 Steven McWhirter 擔(dān)任幣安監(jiān)管政策總監(jiān)，前美國(guó)加州北區(qū)副總檢察長(zhǎng)Joshua Eaton將成為幣安副總法務(wù)顧問領(lǐng)導(dǎo)法務(wù)部門。

幣安通過組建合規(guī)團(tuán)隊(duì)，雇傭高級(jí)官員，一方面在與全球各國(guó)政府的合規(guī)接洽中更好的尋找合規(guī)路徑，以及更好地配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查。另一方面通過專業(yè)的專家，打擊非法交易，為用戶資產(chǎn)安全提供更有效的保障。

這樣的一只調(diào)查團(tuán)隊(duì)是趙長(zhǎng)鵬在面對(duì)外界對(duì)幣安質(zhì)疑時(shí)的一張底牌，Price和Gambaryan 曾在一篇博文中寫道："在我們所主導(dǎo)調(diào)查的犯罪分子中，有一些還是媒體含沙射影暗指是由幣安所慫恿的犯罪分子。"

而幣安的調(diào)查團(tuán)隊(duì)正在聯(lián)合執(zhí)法部門開展有關(guān)培訓(xùn)活動(dòng)，這樣的互動(dòng)合作在趙長(zhǎng)鵬看來是向外界展現(xiàn)實(shí)力和合規(guī)與交易安全最有效手段。

2021年4月14日，加密貨幣交易所Coinbase在納斯達(dá)克的成功上市，讓加密貨幣交易所看到了在合規(guī)之路上的前路希望，而幣安在2022年上半年交出的合規(guī)答卷，在質(zhì)疑和審視中緩步邁入新的合規(guī)篇章之中。

作為挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)金融秩序的新的革命浪潮，數(shù)字貨幣的發(fā)展之路必然不可能一帆風(fēng)順，加密貨幣交易所的合規(guī)之路必然還是荊棘叢生，這是一條充滿了審視和不信任的漫漫合規(guī)之路。

這條最終的前路，必將是在不斷碰撞和審視中走向融合與共存，作為構(gòu)建加密世界與現(xiàn)實(shí)世界的橋梁，數(shù)字資產(chǎn)交易所也將成為這條道路上的橋頭堡。

【作者：道爾吉】

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