7月15日，人民銀行營業(yè)管理部發(fā)布的一則行政處罰信息顯示，北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司（以下簡稱“愛農(nóng)支付”）因7項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)，被央行予以警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計(jì)716.275754萬元。

（截圖自人民銀行營業(yè)管理部網(wǎng)站）

(資料圖片僅供參考)

行政處罰信息表顯示，愛農(nóng)支付存在以下違法行為類型：

1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；

2. 未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；

3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶的情況；

4. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；

5. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；

6. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

7. 與不明身份的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

由于時(shí)任愛農(nóng)支付副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會(huì)副主任劉國剛對(duì)上述相關(guān)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行營業(yè)管理部對(duì)其進(jìn)行了警告，并處罰款16萬元。

與此同時(shí)，時(shí)任愛農(nóng)支付反洗錢部門負(fù)責(zé)人、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長的侯宇對(duì)部分行為也負(fù)有責(zé)任，被人民銀行營業(yè)管理部罰款6萬元。

公開資料顯示，愛農(nóng)支付成立于2004年，注冊(cè)資本1.02億元。公司總部設(shè)在北京。 公司持有由中國人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證（全國）和國家外匯管理局頒發(fā)的跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)資質(zhì)。（唐果）

關(guān)鍵詞： 人民銀行 中國人民銀行